Qui est le conseiller en gestion de patrimoine, quel est son rôle, que peut-il m’apporter ?

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La constitution d’un patrimoine privé ou professionnel est toujours en lien avec un besoin de financement. Depuis la création de notre structure et suivant les patrimoines que nous suivons régulièrement, les demandes de financements pour nos clients sont prises en charge.

Devant la qualité des partenariats établis avec les établissements bancaires, nous avons proposé ce service de courtage en financement en direct aux clients particuliers et professionnels qui n’étaient pas systématiquement gérés par le cabinet au départ.

Faire construire sur un terrain, acquérir un bien ancien rénové ou à rénover, envisager un investissement dans une résidence secondaire, reprendre une entreprise, créer une société… Nous sommes à votre service pour affiner votre montage et négocier les meilleures conditions financières avec les différents établissements bancaires dont vôtre propre banque.

Le courtage en financement et en assurance de prêt se réalise en plusieurs étapes :

• Rencontre avec le client pour établir la trame de son projet
• Etude et conseil pour réaliser le montage adapté
• Prise en charge de la relation avec le notaire ou l’avocat d’affaire concerné
• Validation du montage et présentation dans les banques sélectionnées par le client
• Négociation des conditions avec les banques sélectionnées
• Négociation des conditions d’assurance de prêt
• Présentation de la synthèse des propositions au client
• Validation de la banque et de l’assurance qui accompagneront le projet
• Suivi du dossier administratif de signature des offres de prêt
• Suivi des déblocages de fonds jusqu’à la mise en amortissement du prêt
• Suivi de la relation avec le notaire ou l’avocat d’affaire

Notre rôle de courtier vise avant tout à vous faire gagner sur le coût total de votre financement mais aussi à gagner du temps car vous ne faites aucun déplacement avant d’avoir sélectionné votre partenaire bancaire.

Les conditions octroyées par les établissements bancaires sont attractives car notre volume d’affaire est important, et c’est le client qui en bénéficie.

Nous jouons aussi un rôle de conseiller pour préparer un montage adapté à votre situation, un montage qu’il faut savoir présenter de manière professionnelle aux banquiers partenaires, c’est notre métier.