Qui est le conseiller en gestion de patrimoine, quel est son rôle, que peut-il m’apporter ?

/  Gestion patrimoniale
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Le conseiller en gestion de patrimoine représente aujourd’hui un lien précieux entre un particuliers ou un professionnel et les spécialistes des milieux juridiques, fiscaux, financiers ou encore immobiliers (Notaires, avocats, comptables…). Son savoir faire lui permet d’effectuer l’état des lieux du patrimoine de son client, situation patrimoniale, fiscale et successorale. Le client émet ses objectifs, le conseiller en gestion de patrimoine préconise différentes solutions permettant de les atteindre.

La mise en place des solutions retenues pourra s’effectuer via les réseaux professionnels du client et/ou du conseiller en gestion de patrimoine, le conseiller reste le chef d’orchestre.

Chaque patrimoine est différent, il convient donc d’analyser au cas par cas en fonction de ses actifs immobiliers et leurs usages, ses actifs financiers, son âge, sa situation matrimoniale, sa situation professionnelle, les évènements à venir …. L’observation de toutes ces données composant la situation patrimoniale permet au conseiller de rendre compte des forces et des faiblesses du patrimoine concerné (une part trop d’importante de liquidités placée sur des supports risqués, un endettement trop important, un parc immobilier disproportionné….). En fonction des objectifs émis, le conseiller réoriente ou met en place des actifs (investir ou désinvestir en immobilier, réallouer des actifs financiers…) et préconise des actions (contrat prévoyance à modifier, mise en place de plan d’épargne retraite….) pour dans la mesure du possible limiter les faiblesses et renforcer les atouts du patrimoine concerné.

Une fois la consultation patrimoniale réalisée, le client dispose d’une vue d’ensemble qui donne par la même un sens à son propre rapport au travail et aux fruits qu’il en retire. Les objectifs à atteindre constituent alors une motivation pour développer et adapter son patrimoine.

Dans l’avenir, le conseiller en gestion de patrimoine reste auprès de ses clients pour appréhender les situations futures, et mettre en place les solutions qui conviennent à chacune. Le suivi patrimonial reste une excellente solution pour ne pas perdre de vue les lignes directrices établie lors de la consultation patrimoniale initiale.